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P2P跑路案首判集資詐騙罪 被告人被判14年
發(fā)布時間 : 2015-07-17 09:28:20 來源 : 金站網(wǎng) 瀏覽次數(shù) :
日前，“網(wǎng)貸第一案”優(yōu)易網(wǎng)案件正式宣判，成為P2P首例集資詐騙罪定性案件。
江蘇法院網(wǎng)和如皋市人民法院網(wǎng)站的信息顯示，優(yōu)易網(wǎng)被告人木某、黃某近日被如皋市人民法院一審判決，分別判處有期徒刑14年和9年，并責(zé)令繼續(xù)退賠違法所得人民幣1517萬元，發(fā)還相關(guān)被害人。
大成律師事務(wù)所肖颯律師告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者，該案對網(wǎng)貸行業(yè)起到警醒作用，因集資詐騙罪最高有死刑，這對犯罪分子無疑有強大的心理威懾力。
業(yè)內(nèi)人士也表示，此案的判決對于頻頻出現(xiàn)的欺詐性平臺具有較強的震懾力，在監(jiān)管政策尚未明確的背景下，這一判例有助凈化P2P行業(yè)。
量刑重于非法吸收存款罪
據(jù)了解，被告人木某、黃某利用優(yōu)易網(wǎng)第三方在線借貸中介平臺集資詐騙45名受害人合計達(dá)人民幣2000余萬元。
經(jīng)審理查明，被告人木某于2010年在南通注冊“優(yōu)易公司”，被告人木某是公司的法定代表人，股東是被告人木某、黃某。2012年8月18 日~2012年12月21日，被告人木某在如皋市某億豐商城內(nèi)，以優(yōu)易網(wǎng)從事中介借貸為名，在未取得金融業(yè)務(wù)許可的前提下，編造“優(yōu)易公司”系香港億豐公 司旗下成員，謊稱億豐商城商戶需要借款，在“優(yōu)易網(wǎng)”上發(fā)布發(fā)布虛假的“借款標(biāo)”，以高額利率為誘餌，向45名被害人合計非法集資2550萬元。
被告人木某除將集資的部分資金以月息3%或免息借貸給二人實際使用外（該款項均已歸還），在借款人不知情且其無歸還能力的情況下，將絕大部分集 資款通過某投資公司配資投資期貨、炒股，截至2012年12月21日，共計虧損1259萬元。被告人木某逃匿以后，以宋某的名義繼續(xù)通過乾騰投資公司配資 投資期貨，自2013年1月9日~2013年4月10日，共計虧損20余萬元。
經(jīng)司法會計鑒定所司法鑒定，被告人木某、黃某向馮某等45名被害人共計非法集資2550萬元，造成1524萬元無法歸還。案發(fā)后，如皋市公安局從被告人木某處扣押人民幣2900元、從乾騰公司員工處追繳人民幣10649元；從被告人黃某處扣押人民幣7300元。
肖颯告訴記者，被告人拿吸收來的資金用于個人消費和投資，這在法律上被認(rèn)定為：以非法占有為目的，也是集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的重要區(qū)別。
麥子金服副總裁劉波也向《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，通常說的非法集資，是指刑法上的非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪，而司法機關(guān)在針對非法集資類案件進行處理時，往往是根據(jù)結(jié)果來倒追。
此前，轟動一時“東方創(chuàng)投”案一審判決結(jié)果為：被告人鄧亮因非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑3年，并處罰金人民幣30萬元；被告人李澤明因非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑2年，緩刑3年，并處罰金人民幣5萬元。
行業(yè)警示意義重大
在此次優(yōu)易網(wǎng)案件中，法院認(rèn)為，被告人木某伙同被告人黃某，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯刑律，均構(gòu) 成集資詐騙罪。本案系共同犯罪。被告人木某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，應(yīng)當(dāng)按照其參與的全部犯罪處罰。被告人黃某在共同犯罪中起次要作用，是從犯， 應(yīng)當(dāng)減輕處罰。根據(jù)案情及相關(guān)刑法規(guī)定，作出上述判決。一審宣判后，被告人不服，均提起了上訴，目前，案件尚在審理之中。
作為P2P網(wǎng)貸跑路第一案，優(yōu)易網(wǎng)案的最終審理結(jié)果，勢必對行業(yè)產(chǎn)生較大影響。肖颯此前告訴記者，從2012年案發(fā)一直持續(xù)到現(xiàn)在，一旦判下 來，對于目前頻繁發(fā)生的網(wǎng)貸平臺跑路案件來說，或許會成為后續(xù)案件審理的標(biāo)桿。“我國是大陸法系國家，這種案件沒有先例，但前面的案例，后面法院判決類似 案例的時候會做參考，該案也會成為P2P法律監(jiān)管的一個典型案例。”肖颯表示。
肖颯認(rèn)為，這個案子肯定會對網(wǎng)貸行業(yè)起到警醒作用，截至目前，按照非法吸收公眾存款罪判刑的平臺老板較多，刑期從緩刑到三五年不等，最高不超過 10年，而集資詐騙罪最高有死刑，勢必會對犯罪分子產(chǎn)生強大的心理威懾力。“優(yōu)易網(wǎng)負(fù)責(zé)人一審被判集資詐騙罪對行業(yè)最主要的啟示在于兩點：一、由于每天都 與金錢密切相關(guān)，互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的從業(yè)者一定要有底線意識、職業(yè)倫理和敬畏之心，否則遲早出事；二、光靠自律解決不了行業(yè)潛在的風(fēng)險，只有真正實現(xiàn)交易資 金的隔離，才能從根本上杜絕非法集資事件的發(fā)生。”劉波分析稱。
